שיטת מצפן

אודות מצפן תכנון פיננסי

שיטת מצפן היא תפיסת עולם שבמרכזה עומד הלקוח. ההבנה כי למשק הבית צרכים פיננסים ופנסיונים מרובים, מגוונים ומורכבים, גלויים ונסתרים, היא הסיבה המרכזית ליצירת שיטת מצפן.

המצב הנוכחי אצל רוב משקי הבית בישראל הוא כאוס מוחלט. הסיבות לכך רבות ומגוונות ובעיקרן מתייחסות למורכבות העניין, הקושי בהתמודדות עם עודף המידע והמחשבה שיהיה בסדר...

תכליתה של שיטת מצפן היא לראות את התמונה המלאה הנוכחית, לפשט אותה ולהנגיש את הבנתה ללקוח בשקיפות מלאה וללא משוא פנים. ובהתאם לתמונה המלאה להתחיל בתהליך של לקיחת אחריות בהווה על העתיד .

רק עבודה מול תפיסת עולם הוליסטית שכוללת מבט כולל, מלא ושקוף על הנכסים הפנסיונים, הנכסים פיננסים המשכנתא והביטוח מאפשרת קבלת החלטות מושכלות בכל הנוגע לעתיד משק הבית.

 

בכל תהליך תכנון פיננסי פנסיוני המתבצע ב"מצפן" נלקחים בחשבון:

נכסים פיננסים - קופות גמל וקרנות השתלמות

נכסים פנסיונים – ביטוחי מנהלים וקרנות פנסיה

התמודדות כלכלית עם קטסטרופות לא צפויות  - ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד, פיצוי בגין גילוי מחלה קשה, ביטוח חיים למשכנתא ועוד.

משכנתא - לקיחת משכנתא/מחזור משכנתא קיימת.

יעדים פנסיונים - מה הסכום הצפוי מול הרצוי שיתקבל בגיל פרישה. כיצד מתמודדים עם הפער?

יעדים פיננסים – כמו חסכון עבור הילדים. חיסכון למעבר דירה ועוד. איך עושים את זה בצורה החכמה ביותר?

 

איך חוזים את העתיד? יוצרים אותו!