שירותי המשרד

מהו תכנון פיננסי ?

תכנון פיננסי מקיף הינו תהליך רחב מתקבלות החלטות משמעותיות שמטרתן להבטיח את עתידו הכלכלי של משק הבית. תכנון פיננסי מקצועי נוגע בכל הצרכים הכלכליים של המשפחה תוצאתו היא מקסום הסיכויים להשגת היעדים שהוצבו. תכנון פיננסי נכון הופך אירועים בלתי מתוכננים בחיי המשפחה לכאלה הניתנים לגידור מראש ומאפשר התמודדות עם סיטואציות מורכבות באמצעות הגנות מתאימות.

  תועלות אותם מפיקים מתכנון  פיננסי  :

 

הצגת תמונה מלאה על מצבו הפיננסי של התא המשפחתי : קופות גמל , קרנות השתלמות , תוכניות חיסכון , תיק השקעות ועוד .

ניהול סיכונים פיננסים מקיף ברמת משק הבית  תוך התייחסות לתיק הביטוח הקיים . התייחסות זו תכלול המלצות אשר יצרו ( במידת האפשר ) אופטימיזציה בתיק הביטוח.

אפשרויות לחיסכון בהוצאות על דמי ניהול של המוצרים והשירותים הפיננסיים הקיימים במשק הבית.

תכנון מס אופטימלי וניצול הטבות במידת האפשר בשיתוף עם רואה החשבון .

חשיפה לפלטפורמות השקעה, ולמוצרי נישה החסומים בדרך כלל פני משקיע הבודד.

שיקוף גובה הפנסיה הצפויה בגיל פרישה עם המלצות אשר יאפשרו במידת האפשר להגדיל את הפנסיה העתידית.

שיקוף הסכום ההוני אשר יעמוד לרשותך בגיל פרישה עם המלצות אשר יאפשרו במידת האפשר להגדיל  סכום זה.

חשיפה לפלטפורמות השקעה, ולמוצרי נישה החסומים בדרך כלל פני משקיע הבודד.

בניית אסטרטגיה פיננסית ארוכת טווח  לטובת השבחת בסיס ההון .

 

ביטוח בריאות

תכנון פרישה

תהליך רחב הכולל מיפוי והתייחסות למקורות הכנסה  :

 

חסכונות פנסיונים : ביטוח מנהלים , קרנות פנסיה , קופות גמל , קרנות השתלמות .

חסכונות פרטיים .

קצבאות ביטוח לאומי .

הכנסות מנדל"ן .

הכנסות אחרות .

 התוצר של מיפוי וניתוח נתונים אלו הוא בניית תוכנית מותאמת אישית לקבלת קצבה חודשית עם התייחסות לגובה הקצבה החודשית , והסכום ההוני העומד לרשותכם .

 מיסוי פנסיוני

מילוי טפסים רלוונטיים  לטובת פרישה לגמלאות ומיצוי זכויות בהיבט המיסוי  .

טופס 161 א – בעת עזיבת עבודה .

טופס 161 ד  - קיבוע זכויות

פריסת מס – במידה ויידרש .

יישום בפועל של תכנון פרישה

 

הגשת בקשות הקצבה לחברות הביטוח/ בתי ההשקעות .

2.

 

ביטוח נסיעות

ביטוח סיעודי

ביטוח סיעודי

חברת פוש אפ מדיה בע"מ יוצרת ומייצרת מגוון פתרונות פרסום ושילוט חוצות לאירועי קידום מכירות, שיווק ומיתוג חברות ועסקים באמצעות שלטי חוצות (גרפיקה עשירה ועיצוב מרהיב מעצימים את השפעתם של המוצרים השונים.)

 

החברה מספקת פתרונות באמצעים ויזואליים המעשירים ומעצימים את נוכחותה של החברה במקומות ציבוריים כמו גם שילוט פנים במשרדים, על חלונות ראווה, במוסדות ציבור ובכל מקום שבו יש חשיבות לנראוּת.

ייעוץ משכנתא

ייעוץ למשכנתא

כי משכנתא זה עניין למומחים

 

אין עוררין על כך שנטילת משכנתא היא החלטה כבדת משקל. אנו מתחייבים להחזר תשלומים חודשיים קבועים בסכומים גבוהים. כל טעות קטנה עלולה להסתכם בהרבה מאוד כסף.

 

מצפן תכנון פיננסי  עוזרים לך לנווט באחריות גם בנושא הלוואת משכנתא חדשה או מחזור משכנתא קיימת.