תכנון פרישה

תהליך רחב הכולל מיפוי והתייחסות למקורות הכנסה  :

 

חסכונות פנסיונים : ביטוח מנהלים , קרנות פנסיה , קופות גמל , קרנות השתלמות .

חסכונות פרטיים .

קצבאות ביטוח לאומי .

הכנסות מנדל"ן .

הכנסות אחרות .

 התוצר של מיפוי וניתוח נתונים אלו הוא בניית תוכנית מותאמת אישית לקבלת קצבה חודשית עם התייחסות לגובה הקצבה החודשית , והסכום ההוני העומד לרשותכם .

 מיסוי פנסיוני

מילוי טפסים רלוונטיים  לטובת פרישה לגמלאות ומיצוי זכויות בהיבט המיסוי  .

טופס 161 א – בעת עזיבת עבודה .

טופס 161 ד  - קיבוע זכויות

פריסת מס – במידה ויידרש .

יישום בפועל של תכנון פרישה

 

הגשת בקשות הקצבה לחברות הביטוח/ בתי ההשקעות .

2.

 

 הינה סוכנות פיננסים בוטיק שהוקמה על ידי אסף ארבל ( רדעי)  לשעבר מנהל יחידת סוכני פיננסים וביטוח בחברות הביטוח מגדל  ומנורה . הסוכנות הוקמה במטרה לספק ללקוחותיה פתרון  רחב יריעה בעולמות הפיננסים , תכנון פרישה , והשקעות אלטרנטיביות .

עולמות תוכן אלו הינם   מורכבים וקשים להבנה .  ריבוי המושגים המקצועיים, רגולציה משתנה חדשות לבקרים, ריבוי מוצרי ביטוח ופיננסים יוצרים מציאות בה קיים קושי אמיתי בהבנה של עולם זה למרות ההכרה בחשיבות הנושאים הללו.

במרכז התהליך עומד האדם ומשק הבית שלו  ובהתאם ליכולותיו הכלכליות מתבצעת אופטימיזציה של התכנון הפיננסי והתאמת הפתרון  המדויק עבור הצרכים והרצונות הרלוונטים.

תפיסת העולם של  אסף ארבל  רואה את האדם ומשק הבית כמכלול על צרכיו הפיננסיים: ביטוח, פנסיה ומשכנתא .באמצעות תהליך רחב ומתמשך של תכנון פיננסי נקבעים יעדים כלכלים ונבחנות החלופות לעמידה ביעדים אלו. תכנון פיננסי נכון מגדר את הסיכונים הלא צפויים בדרך ומאפשר למשפחה התמודדות עם קטסטרופות כלכליות.

המקצועיות הגבוהה, האמינות הבלתי מתפשרת, השקיפות המלאה וסטנדרט חדש של שירות שאנו מעניקים ללקוחותינו, הם הסיבה לאמון הרב שאנו זוכים מלקוחותינו המאפשרים לנו להיות נאמני הכספים והביטוח של משק הבית שלהם. 

אסף ארבל 

 

        פיננסים - תכנון פרישה  

 

השירותים שלנו 

ביטוח פנסיוני

השקעות אלטרנטיביות 

תכנון פרישה 

תכנון פיננסי  לבני 45 ומעלה